Forderungsverkauf: Wie Sie mit Factoring Ihre Liquidität sichern

Durch den gewerblichen Forderungsverkauf, häufig im Rahmen des Factorings, kann Ihr Unternehmen seine Liquidität schnell verbessern und Risiken minimieren. Der Forderungsverkauf bietet Ihrem Unternehmen eine Vielzahl von Nutzen und Pluspunkten, die über die unmittelbare Liquidität hinausgehen. Durch den Verkauf Ihrer Forderungen erhalten Sie schnell verbesserte Cashflows, sodass Sie Ihre Betriebskosten, Personalgehälter und andere laufende Ausgaben ohne Verzögerung decken können. Dies reduziert nicht nur die Abhängigkeit von traditionellen Krediten, sondern schafft auch finanzielle Flexibilität, die Ihnen ermöglicht, in Wachstumsprojekte zu investieren oder unerwartete Ausgaben zu bewältigen.

Forderungsverkauf durch Factoring

Grundsätzlich unterscheidet man hier verschiedene Arten. Dabei gilt, dass Sie neue und zukünftige Forderungen sofort über ein Factoring Unternehmen oder Factoring Bank wie die AKTIVBANK verkaufen können. Bei überfälligen oder auch titulierten Forderungen wenden Sie sich als Gläubiger jedoch an ein Inkasso Unternehmen oder einen finden einen spezialisierten Anwalt.

Darüber hinaus verbessert der Forderungsverkauf Ihr Debitorenmanagement erheblich. Sie haben als Forderungsverkäufer mehr Zeit und Ressourcen zur Verfügung, um sich auf Ihr Kerngeschäft zu konzentrieren. Dabei können Sie neue und zukünftige gewerbliche Forderungen an einen Factoring Anbieter wie die AKTIVBANK veräußern. Wir treten dabei als Käufer Ihrer Forderungen auf. Dies minimiert als Gläubiger das Risiko von Zahlungsausfällen oder die Weiterleitung einer Forderung ins Inkasso. Denn es sorgt dafür, dass Ihre Rücklagen durch Forderungsausfallschutz im Rahmen des Factorings abgesichert sind. So gewährleisten Sie, dass Ihr Unternehmen finanziell abgesichert ist und reibungslos weiterarbeiten kann.

Nutzen Sie diese Pluspunkte, um Ihre finanzielle Stabilität und Liquidität zu stärken und gleichzeitig das Wachstum Ihres Unternehmens voranzutreiben. In den nächsten Abschnitten erfahren Sie mehr über den Prozess des Forderungsverkaufs und wie Sie einen optimalen (Factoring) Partner für Ihre Anforderungen auswählen können.

Um den Prozess des Forderungsverkaufs erfolgreich zu gestalten, ist es entscheidend, einen vertrauenswürdigen Partner zu finden. Überlegen Sie, was Ihr Unternehmen benötigt: Ein zuverlässiger Factoring-Dienstleister sollte nicht nur transparente Konditionen anbieten, sondern auch über umfassende Erfahrung in der Branche verfügen. Eine sorgfältige Auswahl schützt Ihr Unternehmen vor potenziellen Risiken und maximiert die Vorzüge des Forderungsverkaufs.

Die AKTIVBANK bietet Ihnen den Forderungsverkauf im Rahmen des Factorings mit einer sofortigen 100% Auszahlung Ihrer Forderungen (abzüglich einer Gebühr). In der Regel werden beim Factoring Unternehmen (Factor) vorerst 90% der Forderung gezahlt. Der Rest erfolgt, sobald Ihr Kunde die Forderung an den Factor gezahlt hat. Zudem ist es ratsam, auf den Fokus des Anbieters auf Forderungsausfallschutz zu achten, denn damit erhöhen Sie Ihre finanzielle Sicherheit noch weiter. Wir bieten Ihnen nicht nur einen umfassenden Ausfallschutz, sondern gleichzeitig die Sicherheit einer Bank.

• Welche spezifischen Anforderungen haben Sie an die Finanzierung?
• Welche Forderungen verkaufen Sie (überfällig, tituliert, neu & zukünftig)?
• Wie hoch soll die sofortige Auszahlungssumme (im Factoring) sein?
• Wie wichtig ist Ihnen ein persönlicher Service und eine Entlastung von administrativen Aufgaben?
• Wünschen Sie einen Ausfallschutz - darüber hinaus in Verbindung mit Banksicherheit?

Ein zuverlässiger Factoring-Dienstleister sollte nicht nur transparente Konditionen anbieten, sondern auch über umfassende Erfahrung in der Branche verfügen. Eine sorgfältige Auswahl schützt Ihr Unternehmen vor potenziellen Risiken und maximiert die Vorteile des Forderungsverkaufs. In der Regel werden beim Factoring Unternehmen (Factor) vorerst 90% der Forderung gezahlt. Der Rest erfolgt, sobald Ihr Kunde die Forderung an den Factor gezahlt hat.

Die AKTIVBANK bietet Ihnen den Forderungsverkauf im Rahmen des Factorings jedoch mit einer sofortigen 100% Auszahlung Ihrer Forderungen (abzüglich einer Gebühr). Zudem ist es ratsam, auf den Fokus des Anbieters auf Forderungsausfallschutz zu achten, denn damit erhöhen Sie Ihre finanzielle Sicherheit noch weiter. Wir bieten Ihnen nicht nur einen umfassenden Ausfallschutz, sondern gleichzeitig die Sicherheit einer Bank - und erfüllen damit sämtliche oben genannten Kriterien an eine sichere und schnelle Finanzdienstleistung.

Doch wie funktioniert der Forderungsverkauf?

1. Zunächst prüfen Sie als Gläubiger die Rechnungen, die Sie verkaufen möchten. Es ist wichtig, dass diese Rechnungen vollständig und korrekt sind, um Verzögerungen zu vermeiden.
2. Anschließend erfolgt die Bonitätsprüfung Ihrer Debitoren beim Factor, um sicherzustellen, dass Sie nur an solvente Kunden verkaufen.
3. Nach erfolgreicher Überprüfung kaufen wir Ihre Forderung innerhalb von 24 Stunden an. Dabei stellen wir Ihnen bei der Finanzierung bis zu 100% des Rechnungsbetrags der Forderung sofort bereit. Sie erhalten als Forderungsverkäufer somit unmittelbaren Zugang zu liquiden Mitteln.
4. Als Gläubiger müssen Sie nicht länger auf eine Zahlung vom Schuldner warten. Dabei erhalten Sie vollen Ausfallschutz für Ihren Rechnungsverkauf. (Sie behalten als Forderungsverkäufer die Rechnungssumme auch für den Fall, falls der Schuldner, Ihr Kunde, im nächsten Schritt einmal nicht an den Factor zahlen sollte). Auf Wunsch übernehmen wir auch Ihr Forderungsmanagement.
5. Die offene Rechnung zahlt Ihr Kunde nun an die AKTIVBANK, nicht mehr an Sie. Auf Wunsch übernehmen wir hier das Debitorenmanagement und Inkasso.

Ihre Außenstände reduzieren sich mit Forderungsverkauf. Dieser Prozess ermöglicht es Ihnen, sich auf eine effiziente Liquiditätsplanung zu konzentrieren, während wir uns als erfahrener Partner um die Verwaltung und auf Wunsch um das Mahnwesen und Inkasso der Rechnungen kümmern. Damit reduzieren Sie nicht nur den Administrationsaufwand, sondern profitieren auch von einem gesicherten Einnahmenfluss für Ihr Unternehmen. Auf diese Weise können Sie proaktiv neue Geschäftsmöglichkeiten wahrnehmen und Ihre unternehmerischen Ziele mit Zuversicht verfolgen. Für alle Schritte des Ankaufs einer Forderung, des Debitorenmanagements und Fragen zum Vertrag stehen Ihnen direkte Ansprechpartner zur Seite.

Sie haben weitere Fragen? Unsere Experten nehmen sich gerne Zeit für Sie.

Ein zentraler Aspekt des Forderungsverkaufs ist die kontinuierliche Überwachung Ihrer Debitoren. Auch nach dem Verkauf Ihrer Rechnungen bleibt es wichtig, ein starkes Debitorenmanagement bzw. Forderungsmanagement aufrechtzuerhalten. Regelmäßige Analysen und Bewertungen Ihrer Kunden und Schuldner helfen, potenzielle Risiken frühzeitig zu identifizieren und rechtzeitig zu reagieren. Dabei unterstützen wir Sie als Ihr Factoring-Partner mit aktuellen Informationen zum Forderungsmanagement. Die Integration eines effektiven Debitorenmanagements in Ihre Geschäftsabläufe stärkt Ihre Liquidität. Dieses ermöglicht es, fundierte Entscheidungen über Wachstum und Investitionen zu treffen. Durch diesen strategischen Ansatz optimieren Sie als Forderungsverkäufer nicht nur Ihre Cashflows, sondern fördern als Gläubiger auch ein positives Verhältnis zu dem Kunden bzw. Schuldner. Indem Sie auf unsere Expertise setzen, gestalten Sie den Forderungsverkauf als kontinuierlichen Prozess zur Verbesserung Ihrer Geschäftsergebnisse und der Liquidität.

Letztlich sollten Sie auch den Nutzen eines positiven Cashflow-Managements nicht unterschätzen. Ein stabiler Cashflow führt zu einer verbesserten Kreditwürdigkeit und kann Ihnen direkt helfen, vorteilhaftere Konditionen bei Ihren zukünftigen Finanzierungsanfragen zu erzielen. Indem Ihr Unternehmen eine solide finanzielle Basis pflegt, eröffnen sich zusätzliche Möglichkeiten in der Zusammenarbeit mit Lieferanten und anderen Partnern. Auf diese Weise profitieren Sie nicht nur vom Forderungsverkauf selbst, sondern maximieren auch den langfristigen Erfolg und die Widerstandsfähigkeit Ihres Unternehmens auf dem Markt. Mahnungen, Forderungsausfälle oder die Übergabe an ein Inkasso erübrigen sich für Sie. Sie finden mehr Zeit für Ihre Kunden.

Wichtigste Aspekte zum Factoring

• Beim Forderungsverkauf übertragen Sie Ihre offenen Forderungen an einen Dritten (z.B. Factoring Unternehmen bzw. Factor)
• Im Gegenzug erhalten Sie bis zu 100% des Forderungsbetrags sofort ausbezahlt
• Sie können so unabhängig von Zahlungszielen für Ihre Kunden wirtschaften und zudem finanzielle Engpässe vermeiden
• Mit dem Verkauf der Forderungen geht das Risiko von Zahlungsausfällen auf den Factor über
• Sie haben Schutz vor Verlusten durch ggf. zahlungsunfähige Kunden
• Auf Wunsch übernimmt der Factoring-Anbieter auch das Forderungsmanagement, einschließlich Mahnwesen und Inkasso
• Dies entlastet Sie von administrativen Aufgaben und Sie können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren

Die AKTIVBANK ist Ihr Factoring Experte für den Mittelstand. Dabei unterstützen wir Ihren Forderungsverkauf mit Factoring von der Beratung bis hin zur Abtretung Ihrer Forderungen. Factoring bietet Ihnen eine sichere Finanzierung als Forderungsverkäufer, um Liquiditätsengpässe zu vermeiden. Wir bieten Ihnen individuelle Lösungen: neben einer sofortigen 100% Auszahlung, einem Forderungsausfallschutz, der Übernahme des Mahnwesens auch die Sicherheit einer Bank.

Sie möchten mehr über Factoring erfahren? Berechnen Sie den zu erwartenden Liquiditätsvorteil und die Kosten mithilfe unseres Online-Rechner. Sie wünschen eine unverbindliche Beratung, haben Fragen oder wünschen ein Angebot? Wir sind für Sie da.

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