Die Unternehmensfinanzierung mittelständischer Unternehmen zeichnet sich in Deutschland seit vielen Jahrzehnten durch eine weitreichende Konzentration auf die Hausbanken der jeweiligen finanzierungsbedürftigen Unternehmen aus. Durch die in den vergangenen Jahren stetig strenger werdenden Reglementierungsvorschriften auf europäischer und internationaler Ebene sind somit zwischenzeitlich auch solche Kreditinstitute, die sich vormals durch die persönliche Beziehung zu den Kreditnehmern auszeichneten, zunehmend an bilanzielle Einzelprüfungen und Kennzahlen bei der Kreditvergabe gebunden. Da sich der deutsche Mittelstand jedoch seit jeher durch einen hohen bilanziellen Fremdfinanzierungsanteil auszeichnet, stellen sinkende Eigenkapitalquoten in Kreditratingverfahren häufig Probleme für das Unternehmen dar. Aus diesem Grund kann es schnell zu finanziellen Engpässen im Unternehmen kommen, für die Factoring mit der AKTIVBANK AG eine praktikable Lösung darstellt.
Factoring als Teil der Unternehmensfinanzierung
Finanzielle Engpässe in Ihrem Unternehmen vermeiden
Aufgrund der teils problematischen Entwicklung hinsichtlich der Kreditvergabe durch die Hausbanken ist der Zugang zu kurzfristigem Fremdkapital im Rahmen der Unternehmensfinanzierung für viele Unternehmen nur noch begrenzt möglich. Kapitalengpässe sind daher häufig unvermeidlich und letztendlich auch von der nicht absehbaren Zahlungsfähigkeit der Kunden abhängig.
Factoring mit der AKTIVBANK AG stellt hier die optimale Lösung dar. Im Zuge dessen wird nicht nur die Liquidität umgehend erhöht, sondern es erfolgt zudem eine langfristige Verbesserung der bilanziellen Kennzahlen des Unternehmens. Das liegt daran, dass die Forderungen umgehend in finanzielle Mittel umgesetzt werden, mit denen ausstehende Verbindlichkeiten, die z.B. im Zuge des Warenverkaufs entstehen, reduziert werden können.
Dieser doppelte Effekt des Factorings kann auch in Schieflage geratenen Unternehmen häufig zu neuen Möglichkeiten verhelfen und bildet als bewährtes Mittel eine hervorragende Alternative zur klassischen Unternehmensfinanzierung.
Beispiel Unternehmensfinanzierung mit Factoring
Die Otto GmbH verkauft Waren oder Dienstleistungen an die Maier KG und stellt dieser in Folge eine Rechnung in Höhe von 25.000 Euro. Diese an die Maier KG (Debitor) gestellten Forderungen werden schließlich von der Otto GmbH (Factoring Kunde) an uns, die AKTIVBANK AG (Factor), verkauft. Wir zahlen der Otto GmbH schließlich innerhalb von 24 bis 48 Stunden bis zu 100 Prozent der Forderungssumme in Höhe von 25.000 Euro aus. Besagte Summe fordern wir zu einem späteren Zeitpunkt von der Maier KG ein.
Auf diese Art und Weise vermeidet die Otto GmbH verzögerte Zahlungseingänge bzw. Zahlungsausfälle. Stattdessen erhält sie das Geld vom Factor unverzüglich und kann damit ihre Liquidität aufrecht erhalten. Die kurzfristige Liquidität ist wichtig, um weitere Investitionen zugunsten des Unternehmens zu tätigen. Finanzielle Engpässe sind demnach Geschichte. Das Factoring ist der Unternehmensfinanzierung insofern zuträglich, als dass es eine langfristig verlässliche Finanzplanung und somit weitreichende Sicherheit gewährleistet. Wirtschaftlicher Erfolg und Wachstum des Unternehmens sind die Folge. Entscheiden Sie sich für die Unternehmensfinanzierung mittels Factoring, sind Sie nicht mehr länger von dem Kreditvergabeverfahren der Banken abhängig, das womöglich aufgrund einer geringen Eigenkapitalquote kaum rentierlich ist.
Unser Factoring Angebot für Ihre Unternehmensfinanzierung
Für den Fall, dass Sie sich im Zuge der Unternehmensfinanzierung für Factoring mit der AKTIVBANK AG entscheiden, genießen Sie zahlreiche Vorteile und zwar auch solche, die weit über die gängigen Vorteile des Factoring hinausgehen. Das heißt, Ihre ausstehenden Forderungen werden von der AKTIVBANK nicht nur vorfinanziert, um Ihre Liquidität auch kurzfristig zu erhöhen, sondern wir sichern Ihnen im Insolvenzfalle Ihres Kunden außerdem einen vollständigen Ausfallschutz Ihrer Forderungen zu. Des Weiteren nehmen wir Ihnen auf Wunsch hin, alle Aufgaben ab, die im Rahmen des Debitorenmanagements anfallen. Und zwar inklusive Mahn- und Inkassowesen. Somit können Sie sich auf Ihre eigentlichen Aufgaben fokussieren und gleichzeitig ein gutes Verhältnis zu Ihren Kunden pflegen, das weder von Unannehmlichkeiten wie Mahnungen noch etwa Inkassoverfahren belastet wird.
Neben weiteren attraktiven Vorteilen wie z.B. verbesserte Einkaufskonditionen bei Lieferanten oder Erhöhung der Eigenkapitalquote und damit einhergehende Verbesserung des Ratings zeichnet sich das Angebot der AKTIVBANK AG aber insbesondere durch folgende Exklusivvorteile aus, die Sie so bei anderen Factors nicht erhalten:
- Factoring 100 PLUS: Bei uns erhalten Sie statt der üblichen 80 bis 90 Prozent des Rechnungsbetrags die vollständige Summe.
- Fair pay: Zahlen Sie nur das, was wir ankaufen. Prüfgebühren für abgelehnte Limite entfallen bei uns.
- Limit aktiv: Wir übernehmen für Sie die Ankaufsquotensteuerung.
- Cash flex: Wir erheben lediglich auf den von Ihnen genutzten Factoring-Betrag Zinsen. Entscheiden Sie selbst über die Höhe der benötigten Liquidität.
Berechnen Sie den Liquiditätsgewinn für Ihr Unternehmen!
Möchten Sie im Zuge Ihrer Unternehmensfinanzierung das Factoring Angebot der AKTIVBANK AG in Anspruch nehmen und sich vorab schon einmal über den in diesem Zusammenhang in Aussicht stehenden Liquiditätsgewinn Ihres Unternehmens sowie über die anfallenden Kosten und Gebühren informieren? Dann möchten wir Sie auf unseren Factoring Rechner hinweisen.
Für tiefer gehende Informationen stehen wir Ihnen gerne in einem persönlichen Beratungsgespräch zur Verfügung. Melden Sie sich hierzu entweder telefonisch unter +49 7231-44436-423 oder -502 oder über unser Kontaktformular. Gerne können Sie uns auch über unseren Live-Chat kontaktieren.
Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
