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Mit Factoring den Cashflow optimieren

Mit Factoring lässt sich der Cashflow (Geldfluss) Ihres Unternehmens optimieren. Dieser ist eine wichtige betriebswirtschaftliche Kennzahl zur Unternehmenssteuerung. Factoring Forderungsverkauf ist ein grundlegender Baustein für die Liquidität innerhalb des Cashflow und damit der finanziellen Lage Ihres Unternehmens.
  • Cashflow - wichtige Kennzahl zur Finanzplanung
  • Working Capital Management ermöglicht Optimierung des Cashflow
  • Mit Factoring den Cashflow optimieren

Cashflow – wichtige Kennzahl zur Finanzplanung

Der Cashflow zählt in der Betriebswirtschaft zu den wichtigsten Kennzahlen, mit denen sich Ihr Unternehmen erfolgreich steuern lässt. Wird der Begriff wörtlich aus dem Englischen übersetzt, bedeutet er „Geldfluss“: Die Kennzahl zeigt die Differenz zwischen allen geldwerten Zuflüssen und Abflüssen Ihres Unternehmens, die stets nur eine Aussage über einen bestimmten Zeitpunkt treffen kann. Der Cashflow ist ein Maß für die Kraft Ihres Unternehmens, sich aus eigenen Mitteln zu finanzieren. Diese Kennzahl zu verbessern, gehört zu den wichtigsten Zielen des betrieblichen Managements.

Working Capital Management ermöglicht Optimierung des Cashflow

Grundsätzlich können alle Maßnahmen zur Erhöhung der Einnahmen und zur Senkung der Kosten dazu beitragen, den Geldfluss bzw. Cashflow im Unternehmen zu verbessen. Damit werden gleichzeitig die Liquidität und der Gewinn erhöht. Die aktive Steuerung Ihres Umlaufvermögens (der Forderungen, Vorräte, Bankbestände) sowie der kurzfristigen Verbindlichkeiten wird oft auch als Working Capital Management bezeichnet.
  • Die Verschlankung aller betrieblichen Abläufe (Lean Management) minimiert die Vorräte sowie die Forderungen, senkt die Kosten und erhöht den Gewinn.
  • Die Optimierung der Rechnungslegung (auch durch Factoring) verkürzt die durchschnittliche Forderungsdauer.
  • Die Straffung der Zahlungsbedingungen verbessert die Liquidität.
  • Die Neuorganisation Ihres Mahnwesens verringert die Forderungshöhe.

Mit Factoring den Cashflow optimieren

Der Forderungsverkauf an einen externen Partner wird als Factoring bezeichnet. Innerhalb 1-2 Tage nach Übernahme der Debitorenforderung kann Ihr Unternehmen vorerst über 80 bis 90 Prozent des Rechnungsbetrages verfügen. Der Rest wird ausgezahlt, sobald Ihr Kunde tatsächlich die Rechnung beim Factoring Institut bezahlt hat. Einige Factoring Unternehmen wie die AKTIVBANK bieten auch ein 100 Prozent Auszahlung der Rechnungsbeträge an.
Ihre gewonnene Liquidität lässt sich zum Ausgleich von Lieferantenrechnungen mit Skonto ebenso einsetzen wie die Reduzierung von Finanzierungen durch Kredite. Doch der Factoring Partner kann mehr – er übernimmt für Sie das Ausfallrisiko der Forderungen. Auf Wunsch führt er zudem das Debitorenmanagement vollständig durch und sorgt für die Optimierung des Mahnwesens. Ein Factoring Vertrag kann sich bei der Unternehmensfinanzierung für Sie als echter Wettbewerbsvorteil gegenüber der Konkurrenz erweisen.
  • Reduzierung des Forderungsbestandes
  • Auslagerung des Ausfallrisikos
  • Erhöhung von Liquidität und Cashflow verbessen
  • Lean Management durch Outsourcing der Debitorenbuchhaltung
  • Steigerung Ihres Gewinns
  • Optimierter Einkauf (Skonto)

Die Vorteile des Factorings

Der Forderungsverkauf als Teil des Working Capital Managements sichert einen zeitnahen Geldeingang – diese alternative Form der Finanzierung des Unternehmens wird von Banken honoriert. Das aktive Working Capital Management erlaubt eine Steuerung der Unternehmensprozesse und damit ein zeitnahes Reagieren auf Marktveränderungen sowie wirtschaftliche Schwierigkeiten. Flexibilität und Agilität helfen, die Wettbewerbsfähigkeit zu verbessern. Factoring hat dabei direkten Einfluss auf die wichtigen Kennzahlen Liquidität und Cashflow Verbesserung.

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