Factoring als bankenunabhängige Finanzierung

Factoring ist ein Mittel der bankenunabhängigen Finanzierung. Insbesondere, wenn Unternehmen unter Liquiditätsengpässen leiden und sich die Bezahlung von offenen Forderungen verzögert. Rund 200 Factoring Dienstleister gibt es in Deutschland, die sehr unterschiedlich aufgestellt sind. Ihre Auswahl sollte entsprechend sorgfältig getroffen werden.

(Bank-) Finanzierung vs. Factoring Angebot

Die Factoring Finanzierung verhilft Ihnen zu gesteigerter Liquidität. Liquidität ist die wichtigste Voraussetzung, um als Unternehmen aktiv am Markt agieren zu können. Verzögert sich die Bezahlung Ihrer gestellten Rechnungen, beschneiden finanzielle Engpässe regelmäßig Ihre wirtschaftliche Handlungsfreiheit. Wichtige Investitionen oder Materialien für neue Aufträge können nicht getätigt oder besorgt werden. Der Handlungsspielraum Ihres Unternehmens wird sehr stark eingeschränkt bis hin zu massiven Liquiditätsproblemen. Die Möglichkeit, Ihre offenen Forderungen zu verkaufen und sofort bis zu 100 Prozent des Rechnungsbetrages ausgezahlt zu bekommen, kann Ihnen erhebliche Vorteile gegenüber den Kontokorrent-Linien der Geschäftsbanken bringen. Denn anders als bei Kreditlinien wächst z.B. Ihre eigene Liquidität gleichzeitig mit steigenden Umsätzen. Gleichzeitig bietet eine Factoring Finanzierung weitere Pluspunkte, wie z.B. einen 100% Schutz vor Forderungsausfällen und auf Wunsch übernimmt der Factoring Dienstleister die Debitorenbuchhaltung inklusive Mahn- und Inkassowesen. Somit bietet sich eine Factoring Finanzierung als eine ausgezeichnete Alternative zur Kreditlinie Ihrer Geschäftsbank an.

Factoring Kosten im Vorfeld vergleichen

Eine Factoring Finanzierung unterscheidet sich in den verschiedenen Arten und der zusätzlich angebotenen Dienstleistungen der Factoring Institute. Neben den verschiedenen Factoring Arten und dem Liquiditätsgewinn sind für Ihr Unternehmen die Factoring Kosten von besonderem Interesse. In der Regel bewegen sich die Factoring Gebühren für die Factoring Finanzierung von offenen Forderungen zwischen 0,1 und 2,5 Prozent zzgl. eines Finanzierungszinses, welcher sich zwischen 1,0 und 4,0 Prozent bewegen kann (abhängig von der jeweiligen Bonität des Factoring Kunden). Die Factoring Gebühr wird auf den Umsatz, Zins auf die Inanspruchnahme (ausgezahltes Geld) berechnet. Des Weiteren können für die Bonitätsprüfung der Debitoren weitere Kosten (Prüfungsgebühren) auf das Unternehmen zukommen. Außerdem kann es eine Rolle spielen, ob das Factoring von einer Factoring Bank wie der AKTIVBANK AG oder einem Finanzdienstleistungsunternehmen (Factoringunternehmen ohne Bankenstatus) abgewickelt wird. Mögen die Konditionen bei reinen Factoring Gesellschaften (Finanzdienstleistungsunternehmen) vielleicht etwas günstiger sein, kann es für Sie Vorteile haben, auf die Sicherheit einer Factoring Bank zu bauen. Mit Bankzulassung unterliegt diese nämliche der staatlichen Kontrolle (BaFin) und der Einlagensicherung.

Möglichkeiten der Factoring Finanzierung - Angebot einholen

Da die verschiedenen Anbieter sich auf unterschiedliche Marktsegmente spezialisiert haben, weil die Zahlungsmodalitäten sich nach Branchen und Unternehmensgrößen unterscheiden, kann ein Factoring Angebot für Sie nur eine Komponente im Entscheidungsprozess sein. Natürlich ist es für Unternehmen lukrativ, wenn die Kosten für die Factoring Finanzierung sich z.B. mit Ihren Skonto-Möglichkeiten bei eigenen Lieferanten die Waage halten. Unter dem Strich zählt aber neben dem Know-How und der persönlichen Betreuung auch die finanzielle Ausstattung des Dienstleisters. Es macht also Sinn, die Bonität prüfen zu lassen und sich zu informieren, das Factoring einer Bank zu übertragen.

Hier können Sie jetzt Ihren eigenen Factoring Liquiditätsgewinn und die Kosten berechnen sowie ein Angebot für die Factoring Finanzierung über eine Spezialbank einholen. Haben Sie weitere Fragen zum Factoring Prozess? Experten beraten Sie gerne zum Thema Factoring Finanzierung.